Oportunidades de Investimento 2025.
Em 2025, o cenário econômico traz desafios e oportunidades para os investidores. A alta da taxa de juros e a busca por proteção contra a inflação tornam essencial a revisão das estratégias de investimento. A seguir, apresento as principais opções para este ano, com foco na diversificação e crescimento no longo prazo.
Renda Fixa
Com a taxa Selic elevada, investimentos de renda fixa tornam-se altamente competitivos. Destaque para:
Tesouro IPCA+: Proporciona proteção contra a inflação, garantindo uma rentabilidade real, ou seja, acima da variação dos preços no período.
Crédito Privado de Qualidade: Debêntures corporativas de empresas confiáveis, atreladas à inflação, são opções sólidas para diversificação e retorno consistente.
Obs.: O que é marcação a mercado?
Marcação a mercado é o ajuste diário do preço de um título ou ativo, refletindo seu valor de mercado atual. Isso significa que, mesmo antes do vencimento, o preço pode variar de acordo com as condições econômicas, como taxas de juros e inflação. Embora essas variações possam gerar oscilações no curto prazo, a rentabilidade contratada é garantida se o título for mantido até o vencimento.
Renda Variável
Exportadoras e Commodities: Empresas brasileiras voltadas à exportação se destacam, aproveitando a alta do dólar e a demanda global por commodities, como minério de ferro e petróleo. Além disso, esses setores tendem a pagar bons dividendos, tornando-os ainda mais atrativos em cenários de câmbio desvalorizado.
Fundos Internacionais e ETFs
ETFs de Tecnologia: Setores disruptivos negociados em dólar continuam a atrair investidores, especialmente com a recuperação econômica global.
Fundos Internacionais: Oferecem diversificação e acesso a mercados estrangeiros com forte potencial de crescimento.
Criptomoedas
As criptomoedas mantêm relevância em 2025, mesmo diante de sua volatilidade. Fatores como maior aceitação de mercado e a escassez de ativos impulsionam o setor.
Bitcoin e Ethereum: Além de serem os criptoativos mais consolidados, o Ethereum se destaca como base para contratos inteligentes.
ETFs com Exposição em Cripto: Opções reguladas que permitem acesso indireto ao mercado de criptoativos, reduzindo riscos de custódia.
Produtos Protegidos Contra a Inflação
Com a inflação elevada e o câmbio pressionando custos, produtos que protegem o poder de compra são indispensáveis:
Tesouro IPCA+: Continua como uma das melhores escolhas para preservar patrimônio em termos reais.
Debêntures Incentivadas: Além da proteção contra a inflação, oferecem isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas.
Rentabilidade real x nominal
A rentabilidade nominal é o retorno total de um investimento sem considerar a inflação. Já a rentabilidade real é o ganho efetivo após descontar a inflação. Em cenários inflacionários, priorizar a rentabilidade real é essencial para proteger o poder de compra.
Conclusão: Diversificação Estratégica
A diversificação é a chave para proteger o patrimônio e aproveitar as oportunidades de crescimento. Investir em alternativas que ofereçam proteção contra a inflação, aproveitem a rentabilidade dos juros elevados e se alinhem a tendências globais é fundamental. Contar com um assessor financeiro é indispensável para ajustar as escolhas de acordo com os seus objetivos.
Ágatha Cristina, Assessora de Investimentos na Eterna Capital.
